Peringkat Asuransi Jiwa Terbaik 2011 berdasarkan Aset,Jumlah Investasi,Ekuitas,Cadangan Teknis,Premi netto,Hasil Investasi,Laba Bersih, dan RBC

Peringkat Asuransi Jiwa Terbaik 2011 berdasarkan Aset , Jumlah Investasi , ekuitas , cadangan teknis , premi netto , hasil investasi , Laba bersih , dan RBC . Kupas Tuntas Data Pokok Asuransi Jiwa , Majalah Investor 2011

Setiap perusahaan asuransi di Indonesia menerbitkan laporan keuangan tahunan.

Ada banyak data yang bisa kita ketahui dari laporan keuangan tersebut.

Antara lain Aset , Jumlah Investasi , ekuitas , cadangan teknis , premi netto , hasil investasi , Laba bersih , dan RBC.

Seperti pada tahun-tahun sebelumnya, Perusahaan Asuransi Asing masih mendominasi peringkat pada tahun 2011.

Berikut Kami Paparkan Kupas Tuntas Data Pokok Perusahaan Asuransi Jiwa Indonesia , berdasarkan Laporan data keuangan Asuransi Jiwa Indonesia pada tahun 2010. Kami juga membuat list perusahaan asuransi jiwa dari yang terbesar sampai dengan terkecil sesuai beberapa kriteria.

DATA POKOK LAPORAN KEUANGAN ASURANSI JIWA INDONESIA 2011

untuk lebih mudahnya , maka kami buat list sebagai berikut :

TOP TEN ASET TERBESAR :

NO	NAMA		ASSET
1	Prudential Life Assurance		Rp 25,144,633
2	AIA Financial		Rp 20,118,013
3	Bumiputera 1912		Rp 20,083,067
4	Manulife Indonesia		Rp 17,683,679
5	Alianz Life		Rp 11,711,661
6	Sinarmas		Rp 11,446,045
7	Avrist Assurance		Rp 9,532,202
8	Axa Mandiri Financial		Rp 8,488,165
9	Jiwasraya		Rp 7,234,417
10	Sequis Life		Rp 6,778,678
TOP TEN ASET TERKECIL
NO	NAMA		ASSET
36	Syariah Mubarokah		Rp 164,414
37	Heksa Eka Life		Rp 159,453
38	MAA Life		Rp 111,632
39	Kresna		Rp 109,321
40	Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin		Rp 109,028
41	Zurich Topas Life		Rp 91,758
42	Pasaraya Life		Rp 68,153
43	MNC Life		Rp 60,668
44	Multicor Life		Rp 53,296
45	Bakrie Life		Rp -
TOP TEN JUMLAH INVESTASI TERBESAR:
NO	NAMA		JUMLAH INVESTASI
1	Prudential Life Assurance		Rp 23,346,388
2	AIA Financial		Rp 18,957,575
3	Manulife Indonesia		Rp 16,983,473
4	Alianz Life		Rp 11,300,472
5	Sinarmas		Rp 11,123,069
6	Avrist Assurance		Rp 9,291,851
7	Bumiputera 1912		Rp 9,037,319
8	Axa Mandiri Financial		Rp 8,035,481
9	Jiwasraya		Rp 6,777,135
10	Sequis Life		Rp 6,550,257
TOP TEN JUMLAH INVESTASI TERKECIL:
NO	NAMA		JUMLAH INVESTASI
36	Syariah Mubarokah		Rp 113,533
37	Kresna		Rp 98,894
38	MAA Life		Rp 88,527
39	Heksa Eka Life		Rp 86,843
40	Zurich Topas Life		Rp 86,368
41	Pasaraya Life		Rp 63,340
42	MNC Life		Rp 58,347
43	Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin		Rp 45,009
44	Multicor Life		Rp 28,725
45	Bakrie Life		Rp -
TOP TEN EQUITAS TERBESAR
NO	NAMA		EKUITAS
1	AIA Financial		Rp 3,414,507
2	Prudential Life Assurance		Rp 3,269,241
3	Manulife Indonesia		Rp 2,759,390
4	Indolife Pensiotama		Rp 2,122,145
5	Sinarmas		Rp 1,502,196
6	Avrist Assurance		Rp 1,421,473
7	Alianz Life		Rp 1,275,315
8	Jiwasraya		Rp 1,004,196
9	Central Asia Raya		Rp 980,735
10	Sequis Life		Rp 847,582
TOP TEN EQUITAS TERKECIL
NO	NAMA		EKUITAS
36	Heksa Eka Life		Rp 57,849
37	Recapital		Rp 57,822
38	Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin		Rp 53,822
39	Generali Indonesia		Rp 49,769
40	Multicor Life		Rp 43,799
41	Pasaraya Life		Rp 43,004
42	MNC Life		Rp 42,111
43	MAA Life		Rp 20,961
44	Bakrie Life		Rp -
45	Bumi Asih Jaya		Rp (622,108)
TOP TEN CADANGAN TEKNIS TERBESAR
NO	NAMA		CADANGAN TEKNIS
1	Prudential Life Assurance		Rp 20,678,692
2	Bumiputera 1912		Rp 19,235,479
3	AIA Financial		Rp 15,617,068
4	Manulife Indonesia		Rp 14,202,174
5	Alianz Life		Rp 9,664,439
6	Sinarmas		Rp 9,604,487
7	Axa Mandiri Financial		Rp 7,561,184
8	Avrist Assurance		Rp 7,343,036
9	Jiwasraya		Rp 6,091,832
10	Sequis Life		Rp 5,681,751
TOP TEN CADANGAN TEKNIS TERKECIL :
NO	NAMA		CADANGAN TEKNIS
35	Generali Indonesia		Rp 79,596
36	MAA Life		Rp 76,630
37	Heksa Eka Life		Rp 63,290
38	Recapital		Rp 52,578
39	Kresna		Rp 45,004
40	Pasaraya Life		Rp 24,991
41	MNC Life		Rp 17,375
42	Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin		Rp 11,728
43	Zurich Topas Life		Rp 7,207
44	Multicor Life		Rp 6,782
45	Bakrie Life		Rp -
TOP TEN PREMI NETTO TERBESAR
NO	NAMA		PREMI NETTO
1	Prudential Life Assurance		Rp 9,715,331
2	Sinarmas		Rp 9,282,949
3	Mega Life		Rp 6,683,478
4	Manulife Indonesia		Rp 5,820,512
5	Alianz Life		Rp 4,728,805
6	Bumiputera 1912		Rp 4,690,845
7	Indolife Pensiotama		Rp 4,299,007
8	Jiwasraya		Rp 3,498,828
9	AIA Financial		Rp 3,409,881
10	Axa Mandiri Financial		Rp 2,771,314
TOP TEN PREMI NETTO TERKECIL :
NO	NAMA		PREMI NETTO
36	Tugu Mandiri		Rp 67,657
37	Kresna		Rp 58,571
38	Sequis Financial		Rp 31,938
39	Pasaraya Life		Rp 31,558
40	Zurich Topas Life		Rp 21,949
41	Multicor Life		Rp 2,658
42	MNC Life		Rp 1,490
43	Bakrie Life		Rp -
44	Takaful Keluarga
45	Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin
TOP TEN HASIL INVESTASI TERBESAR:
NO	NAMA		HASIL INVESTASI
1	Prudential Life Assurance		Rp 5,315,473
2	AIA Financial		Rp 3,481,918
3	Axa Mandiri Financial		Rp 1,507,490
4	Manulife Indonesia		Rp 1,465,468
5	Sinarmas		Rp 1,392,068
6	Alianz Life		Rp 1,346,750
7	Avrist Assurance		Rp 1,063,360
8	Sequis Life		Rp 863,905
9	Bumiputera 1912		Rp 768,451
10	Jiwasraya		Rp 669,565
TOP TEN HASIL INVESTASI TERKECIL :
NO	NAMA		HASIL INVESTASI
36	Generali Indonesia		Rp 4,891
37	Heksa Eka Life		Rp 3,262
38	MNC Life		Rp 3,027
39	Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin		Rp 2,506
40	Takaful Keluarga		Rp 2,367
41	Syariah Mubarokah		Rp 2,039
42	Pasaraya Life		Rp 1,819
43	Zurich Topas Life		Rp 1,346
44	Multicor Life		Rp 893
45	Bakrie Life		Rp -
TOP TEN LABA BERSIH TERBESAR :
NO	NAMA		LABA BERSIH
1	Prudential Life Assurance		Rp 2,341,375
2	Sinarmas		Rp 542,496
3	Axa Mandiri Financial		Rp 479,938
4	AIA Financial		Rp 418,822
5	Alianz Life		Rp 295,735
6	Manulife Indonesia		Rp 270,829
7	Jiwasraya		Rp 204,470
8	Sequis Life		Rp 188,053
9	Avrist Assurance		Rp 177,088
10	CIGNA		Rp 167,038
DAFTAR PERUSAHAAN ASURANSi JIWA YANG MENGALAMI KERUGIAN PADA TAHUN 2011 :
NO	NAMA		LABA BERSIH
33	Multicor Life		Rp (261)
34	Pasaraya Life		Rp (1,348)
35	MNC Life		Rp (1,760)
36	Zurich Topas Life		Rp (14,462)
37	Recapital		Rp (18,297)
38	Aviva Indonesia		Rp (23,274)
39	MAA Life		Rp (23,376)
40	Generali Indonesia		Rp (32,639)
41	Syariah Mubarokah		Rp (49,188)
42	CIMB Sun Life		Rp (53,444)
43	Ace Life Assurance		Rp (60,088)
44	Great Eastern Life		Rp (144,989)
45	Bumi Asih Jaya		Rp (240,837)
TOP TEN RBC TERBESAR : MINIMAL RBC SESUAI ATURAN PEMERINTAH ADALAH 120 % . RBC = Rasio Kecukupan Modal.
NO	NAMA			RBC (%)
1	Zurich Topas Life			4,223.86
2	Sequis Financial			1,363.00
3	MNC Life			1,324.39
4	Pasaraya Life			1,191.27
5	Multicor Life			1,036.08
6	Prudential Life Assurance			766.00
7	Ace Life Assurance			736.81
8	Axa Mandiri Financial			718.00
9	Avrist Assurance			711.00
10	AXA Life indonesia			708.00
TOP TEN RBC TERKECIL :
NO		NAMA			RBC (%)
36		Jiwasraya			155.74
37		Heksa Eka Life			145.00
38		Adisarana Wanaarta			144.57
39		Nusantara			140.29
40		MAA Life			137.00
41		Syariah Mubarokah			133.00
42		Takaful Keluarga			120.64
43		Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin			12.21
44		Bakrie Life			-
45		Bumi Asih Jaya			(963.81)

Semua dalam satuan Jutaan , kecuali RBC dalam %

Dari Laporan keuangan tersebut dapat disimpulkan sebagai berikut :

Asuransi Asing , masih mendominasi. Khususnya Prudential yang mendominasi hampir di semua kriteria : kecuali untuk ekuitas ( Prudential berada di peringkat ke2 ) dan RBC.

Pada tahun 2011 majalah investor , dengan menggunakan data data keuangan di atas , memberikan penghargaan kepada asuransi jiwa terbaik Indonesia tahun 2011.

Kriteria pemeringkatan asuransi 2011 , jauh lebih ketat daripada tahun tahun sebelumnya yaitu antara lain dengan melihat pertumbuhan 3 tahun terakhir , yaitu :

1.pertumbuhan aset 2007 – 2010
2.pertumbuhan ekuitas 3 tahun terakhir
3,pertumbuhan jumlah investasi 3 tahun
4,pertumbuhan premi netto 3 tahun
5.pertumbuhan hasil investasi 3 tahun
6.pertumbuhan pendapatan 3 tahun
7.pertumbuhan laba bersih 3 tahun
8.rasio biaya akuisisi terhadap premi netto
9.ROA: rasio biaya untuk menghasilkan premi dengan premi netto. Makin rendah berarti makin efisien.
10.ROE: perbandingan laba bersih dengan ekuitas tahun 2010
11.RBC : Rasio Kecukupan Modal Asuransi
12.Presentase Hasil Investasi Terhadap Rata Rata Investasi
13.TATO:Dihitung dari premi penutupan langsung ( premi penutupan tidak langsung dari reasuransi ) dibandingkan dengan aset.
14.Pangsa Pasar Netto
15.pertumbuhan premi penutupan langsung 3 tahun(asuransi Umum)
16.pertumbuhan premi bruto 3 tahun
17.pertumbuhan hasil underwriting 3 tahun(asuransi umum dan reasuransi )
18.Rasio Underwriting terhadap Premi Netto ( Umum dan Reasuransi )

SELEKSI AWAL PEMERINGKATAN ASURANSI 2011.

1.Mempublikasikan laporan keuangan yang sudh di audit.
2 Laporan keuangan 2010 tidak mendapat opini disclaimer
3.RBC minimal 120 %
4.Ekuitas 2010 diatas 50 Milyar
5.Aset asuransi umum di atas 100 Milyar
6.Asset asuransi jiwa diatas 1 trilyun
7.tidak menderita rugi tahun 2010
8.tidak dalam status PKU ( pembatasan kegiatan usaha )
9.Tidak dalam masa khusus ( run off , masa transisi dll )
10.data lengkap

Berdasarkan seleksi awal itu, ada 20 perusahaan asuransi jiwa dan 37 asuransi umum yang tidak lolos seleksi awal

Pemeringkatan asuransi sesuai dengan aset yaitu untuk asuransi jiwa ada 4 kelas.

The Best untuk masing masing kelas adalah sbb:

aset diatas 10 TRILYUN : PT Prudential Life Assurance
aset 5 - 10 TRILYUN : PT AXA Mandiri Financial Services dan PT Indolife Pensiontama.
aset 2,5 - 5 TRILYUN PT Commonwealth
aset 1 - 2,5 TRILYUN. PT Asuransi Jiwa Adisarana Wanaartha

Hal ini dimaksudkan agar pemeringkatan lebih adil , dan sesuai dengan kelasnya masing masing. Karena asuransi dengan aset yang besar sudah pasti memiliki laba dan premi netto lebih besar apabila dibandingkan dengan asuransi yang memiliki aset / kekayaan yang lebih kecil.

Pada kelompok asuransi jiwa, PT Prudential Life Assurance berhasil meraih posisi terbaik untuk kategori aset di atas Rp 10 triliun. Pada kategori aset antara Rp 5 triliun sampai Rp 10 triliun, penghargaan diberikan kepada dua perusahaan asuransi, yakni PT AXA Mandiri Financial Services dan PT Indolife Pensiontama.

Dewan Juri menetapkan juara kembar pada kategori ini karena total nilai kedua perusahaan sama.

Sementara itu, PT Commonwealth Life berhasil mempertahankan posisi tahun lalu dengan meraih posisi terbaik pada kategori aset Rp 2,5 triliun sampai Rp 5 triliun, disusul PT Asuransi Jiwa Adisarana Wanaartha yang meraih posisi terbaik untuk kategori aset di atas Rp 1 triliun hingga Rp 2,5 triliun.

Tidak seperti tahun lalu, tahun ini Dewan Juri memutuskan tidak memberikan penghargaan untuk kategori aset Rp 100 miliar sampai Rp 1 triliun dengan pertimbangan mayoritas perusahaan pada kelompok ini mengalami penurunan kinerja.

sumber: http://sharingasuransi.blogspot.com/2011/07/peringkat-asuransi-jiwa-terbaik-2011.html